保單如何歸類 

使用大財庫對於《保單》的問題討論與小技巧分享

文章sac2269 » 2007-02-06, 01:34

關於:
保單管理有點怪怪的(不太明白)

一般我們常用的保單種類有: 儲蓄型保險、沒有滿期金的人身保險、醫療意外險、車險、火險。

此保單管理主要是哪類? 其他不同的該歸納到何處?

小意見--- 儲蓄型保險應該歸納到 投資理財 吧?(或者再開一類)
sac2269
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文章ezwork » 2007-02-07, 10:47

您說的沒錯,這裡的保單管理只適合儲蓄型的保險,沒有滿期金的人身保險、醫療意外險、車險、火險等就只能當做一般消費的方式記帳了。

儲蓄型保險如果保險公司沒有意外的話一定領得到滿期金的,就好像投資之後一定不會虧錢的,
但是投資理財的帳戶卻不一定是只賺不虧,管理的方式不一樣,所以暫時這樣歸納。
ezwork
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文章chiya » 2007-05-12, 14:08

ezwork 寫:您說的沒錯,這裡的保單管理只適合儲蓄型的保險,沒有滿期金的人身保險、醫療意外險、車險、火險等就只能當做一般消費的方式記帳了。

儲蓄型保險如果保險公司沒有意外的話一定領得到滿期金的,就好像投資之後一定不會虧錢的,
但是投資理財的帳戶卻不一定是只賺不虧,管理的方式不一樣,所以暫時這樣歸納。

有些儲蓄型保單不一定要期滿才可領錢,也有每年或每2年還本的,那是否也要放入投資理財內呢?
chiya
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文章ezwork » 2007-05-12, 18:34

如果列入投資理財內有個缺點就是無法讓 EzWork 幫您提醒繳款,
建議還是暫時列入儲蓄型保單管理,每年或每2年還本的話就先用應收款項將資料建立起來好了。
ezwork
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