有關基金贖回的問題 

使用大財庫對於《投資帳戶》的問題討論與小技巧分享

文章wingaxis » 2007-11-08, 22:34

你好
當基金在部分贖回時.是以單位數進行贖回,
ezwork軟體在贖回時卻是以贖回單位的金額回扣到投資的本金
造成在本金的管理上有出入
不知是不是我的方法錯誤
還是軟體本身是如此設計的呢??
wingaxis
New member
 
文章: 2
註冊時間: 2007-11-08, 22:29

文章ezwork » 2007-11-08, 22:52

EzWork 的設計是:

假設投資 10000元,購買淨值 25元的單位數 400,

當贖回單位數 100時 ( 假設淨值一樣為 25元 ),等於取回 2500元的資本,

那麼所投資的本金就剩下 7500元。
ezwork
Site Admin
 
文章: 1946
註冊時間: 2007-01-31, 18:16

文章wingaxis » 2007-11-09, 10:30

你好:
你所回覆
EzWork 的設計"當贖回單位數 100時 ( 假設淨值一樣為 25元 ),等於取回 2500元的資本,"
但基金的投資上不可能每天的淨值都為一樣
建議是否能改為

當我假設投資 10000元,購買淨值 25元的單位數 400,
當贖回單位數 100時 ( 贖回淨值為 30元時 ),
等於取回 2500元的資本以及獲利所得500元
那麼所投資的本金就剩下 7500元
剩餘投資所得為1500元
分別計算投資期間所得的本金與獲利
而不是直接從本金中扣除3000元

避免形成本金和獲利所得混淆帳目不清的情形
謝謝
wingaxis
New member
 
文章: 2
註冊時間: 2007-11-08, 22:29

文章ezwork » 2007-11-10, 19:40

其實就單一筆投資的話,您的算法是正確的。

但如果是多筆的話,例如定期定額,
第一次買了單位數 400,第二次買了單位數 380,第三次買了單位數 410,甚至往後還有好幾次,
而每次的淨值都不一樣,所以每次購買單位數的成本也不一樣,而未來贖回的單位獲利也不一樣,
這種情況下,如果在繳款十次之後,第一次贖回單位數 600,那這 600的單位數獲利要依哪一次購買的來算?
第一次的 400加上第二次的 200?還是從這十次裡面找出獲利最強最多的來計算?
ezwork
Site Admin
 
文章: 1946
註冊時間: 2007-01-31, 18:16


回到 投資帳戶的使用

誰在線上

正在瀏覽這個版面的使用者:沒有註冊會員 和 5 位訪客

cron